Chứng minh nguồn tiền EB5: Yêu cầu, Thủ tục và Chú ý cho nhà đầu tư

Chương trình EB-5 của Mỹ mang lại cơ hội định cư cho các nhà đầu tư quốc tế thông qua việc đầu tư vào Doanh nghiệp tạo việc làm tại Mỹ. Nhưng, một Đề nghị quan trọng trong quá trình xét duyệt visa EB-5 là chứng minh nguồn tiền EB5. Điều này nhằm đảm bảo khoản tiền đầu tư hợp pháp và có Xuất xứ minh bạch. Trong bài viết này, bạn và tôi sẽ tìm hiểu chi tiết về Thủ tục cần thiết chứng minh nguồn tiền EB-5, các tài liệu cần có, và những Chú ý cho nhà đầu tư.



1. Tại sao cần chứng minh nguồn tiền EB5?

Chứng minh nguồn tiền là bước không thể thiếu trong hồ sơ EB-5. Cơ quan Sở Di trú và Nhập tịch Mỹ (USCIS) Đề nghị các nhà đầu tư EB-5 đưa ra bằng chứng về nguồn tiền đầu tư để đảm bảo rằng khoản tiền này không đến từ các hoạt động phi pháp. Việc tuân thủ quy định này giúp hồ sơ của nhà đầu tư trở nên minh bạch và Giảm bớt nguy cơ bị từ chối hoặc Yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE).

2. Các nguồn tiền hợp pháp có thể dùng để đầu tư EB5

Để chứng minh nguồn tiền hợp pháp, nhà đầu tư cần cung ứng tài liệu từ các nguồn sau:

  • Bất động sản: Nếu nguồn tiền đến từ việc kinh doanh buôn bán hoặc cho mướn bất động sản, nhà đầu tư cần cung ứng hợp đồng mua, chứng thư quyền sở hữu, thẩm định giá trị bất động sản và sao kê tài khoản ngân hàng thể hiện các khoản thu nhập từ bất động sản.

  • Quyền sở hữu Xưởng: Nếu tiền đến từ hoạt động bán sỉ lẻ, nhà đầu tư cần nộp hồ sơ Ghi danh cung ứng, bằng chứng quyền sở hữu Doanh nghiệp, hồ sơ thẩm định giá trị Doanh nghiệp, và các báo cáo tài chính hoặc sổ sách kế toán liên quan.

  • Đầu tư và tài khoản hưu trí: Nhà đầu tư có thể thực hiện đưa ra báo cáo môi giới, chứng chỉ cổ phiếu, tài khoản hưu trí và bản khai thuế để chứng minh nguồn tiền từ các khoản đầu tư này.

  • Khoản vay: Nếu nguồn tiền là khoản vay từ các thành viên hoặc tổ chức tài chính, nhà đầu tư cần đưa ra hợp đồng vay mượn cùng tài liệu về tài sản thế chấp (nếu có). Điều quan trọng là phải chứng minh Nguồn gốc hợp pháp của khoản vay, độc lạ nếu không đến từ ngân hàng.

  • Thu nhập từ việc làm: Nhà đầu tư cần cung cấp các báo cáo thu nhập như form W-2, hợp đồng lao động, bảng lương và sao kê tài khoản ngân hàng thể hiện các khoản tiền lương nhận được trong thời gian dài.

  • Quà Tặng và thừa kế: Với nguồn tiền từ quà Tặng hoặc thừa kế, nhà đầu tư cần có giấy tờ chứng minh quà Biếu hoặc tài liệu di sản để chứng minh khoản tiền hợp pháp.

>>Xem thêm nội dung chi tiết Visa EB5 Là Gì [/size]

3. Quy trình chứng minh nguồn tiền EB5

Việc chuẩn bị và nộp các tài liệu chứng minh nguồn tiền EB5 đòi hỏi sự cẩn trọng và chính xác. Quy trình này thường bao gồm các bước sau:

  • Thu thập tài liệu nên có: Dựa trên Nguồn gốc khoản tiền, nhà đầu tư cần thu thập đầy đủ giấy tờ, hợp đồng và báo cáo tài chính để chứng minh tính hợp pháp của Chi Phí đầu tư.

  • Chuẩn bị hồ sơ minh bạch: Các tài liệu cần phải rõ ràng, dễ hiểu và đáp ứng Yêu cầu của USCIS. Sự mập mờ trong nguồn tiền có thể thực hiện khiến hồ sơ bị Yêu cầu bổ sung thêm bằng chứng hoặc thậm chí bị từ chối.

  • Thẩm định và tư vấn pháp lý: Tìm kiếm sự trợ giúp từ các đơn vị tư vấn chuyên nghiệp và luật sư có kinh nghiệm về EB-5 là điều quan trọng. Họ có thể thực hiện giúp nhà đầu tư hoàn thiện hồ sơ một cách minh bạch và tuân thủ đúng quy định pháp luật Mỹ.

4. Chú ý cho nhà đầu tư khi chứng minh nguồn tiền EB5

  • Chứng minh nguồn tiền sớm: Việc chuẩn bị các tài liệu và chứng minh nguồn tiền nên được thực hiện sớm, vì đây là một quá trình phức tạp và cần thời gian.

  • Hợp pháp hóa các tài liệu: Đối với các giấy tờ nước ngoài, nhà đầu tư có thể cần phải hợp pháp hóa và dịch thuật theo quy định của USCIS để hồ sơ không quá khó khăn được chấp nhận.

  • Tránh dùng nguồn tiền phức tạp: Các nguồn tiền có Nguồn cội phức tạp hoặc không rõ ràng thường gặp khó khăn trong quá trình chứng minh và có nguy cơ bị Đề nghị cung ứng thêm tài liệu.

5. Vai trò của đơn vị tư vấn trong chứng minh nguồn tiền EB5

Một đơn vị tư vấn chuyên nghiệp có thể giúp nhà đầu tư tối ưu quá trình chứng minh nguồn tiền EB5 bằng cách:
  • Đánh giá nguồn tiền: Giúp xác định nguồn tiền hợp pháp và thích hợp để đầu tư EB-5.
  • Chuẩn bị hồ sơ chứng minh nguồn tiền: đảm bảo hồ sơ đầy đủ và đúng Yêu cầu của USCIS.
  • Giảm bớt rủi ro pháp lý: Hạn chế khả năng hồ sơ bị Yêu cầu bổ sung bằng chứng hoặc từ chối.

Việc chứng minh nguồn tiền EB5 là một bước quan trọng giúp bảo đảm tính hợp pháp và minh bạch cho hồ sơ định cư Mỹ. Với sự chuẩn bị kỹ lưỡng và tư vấn từ chuyên gia, nhà đầu tư có thể vượt qua Thủ tục phức tạp này để tiến gần hơn đến mục tiêu định cư ở Mỹ.

TƯ VẤN DI TRÚ KHAI PHÚ - KHAI PHÚ INVESTMENTS & MIGRATION

Hotline 0901 888 803

Địa chỉ 26-28 Lê Văn Hưu, Bến Nghé, Q.1, HCM

>>Xem thêm nội dung chi tiết Rủi Ro đầu tư EB-5